VOX Casino KYC un AML politika

VOX Casino īsteno klientu pārbaudes un nelikumīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas novēršanas pasākumus, lai verificētu lietotāju identitāti, novērstu krāpniecību un apkarotu finanšu noziegumus. Zemāk norādīti galvenie principi, kas regulē šo prasību piemērošanu:

• Taisnīgas spēles nodrošināšana un vienlīdzīgi nosacījumi visiem lietotājiem;
• Konta turētāju drošības un personas datu aizsardzības garantēšana;
• Pilnīga caurskatāmība attiecībā uz veiktajām darbībām un pārbaudēm;
• Atbilstība Latvijas Republikas tiesiskajām prasībām un regulatīvajām normām;
• Aizdomīgas darbības savlaicīga identificēšana un novēršana.

Katram jaunam lietotājam ir jāiziet identifikācijas pārbaude, pirms tiek pilnībā aktivizētas konta funkcijas, tostarp naudas izmaksas. Personas identitātes verificēšanas procesā var tikt pieprasīti šādi dokumentu veidi:

• Valsts izdots fotoattēla personu apliecinošs dokuments, piemēram, pase vai personas apliecība;
• Dzīvesvietas adresi apliecinošs dokuments, piemēram, komunālo pakalpojumu rēķins vai bankas izraksts, kas izsniegts ne vairāk kā trīs mēnešus iepriekš;
• Maksājuma metodes piederības apliecinājums, piemēram, bankas konta izraksts vai kartes kopija ar aizklātiem vidējiem cipariem;
• Citi dokumenti, ko var pieprasīt paaugstināta riska gadījumos vai papildu pārbaudes ietvaros.

VOX Casino īsteno vairākus kontroles mehānismus, lai novērstu nelikumīgi iegūtu līdzekļu legalizāciju un prettiesiskas darbības platformā. Šie drošības pasākumi ietver:

• Regulāra darījumu un lietotāju aktivitāšu uzraudzība, lai konstatētu neatbilstības;
• Automatizētu noteikumu piemērošana aizdomīgas aktivitātes noteikšanai;
• Padziļināta pārbaude (EDD) augsta riska gadījumos vai pie neparastiem darījumu modeļiem;
• Lielu vai netipiskisku naudas pārskaitījumu pārskatīšana un verificēšana;
• Riska vērtēšanas sistēmas izmantošana, lai klasificētu un uzraudzītu lietotāju profilus;
• Sankciju sarakstu un politiski nozīmīgu personu (PEP) skrīnings pirms un darbības laikā;
• Ziņošana kompetentajām iestādēm, ja tā ir noteikta tiesību aktos vai radušās pamatotas aizdomas.

Platformas noteikumi paredz vairākus ierobežojumus, kas atbalsta KYC un AML prasību ievērošanu un nodrošina lietotāju drošību. Konta turētājiem ir aizliegts veikt šādas darbības:

• Vairāku kontu reģistrēšana vienai un tai pašai personai;
• Viltotu, nozagtu vai citas personas dokumentu iesniegšana personas identitātes pārbaudei;
• Mēģinājumi legalizēt nelikumīgi iegūtus līdzekļus, izmantojot platformu;
• Sistēmas manipulēšana vai mākslīgu darījumu veidošana;
• Konta pārdošana, nodošana vai citāda trešajām personām pieejamā nodrošināšana;
• Trešo personu maksājumu instrumentu izmantošana bez atbilstoša pamatojuma;
• Personas datu nepatiesa sniegšana vai identitātes sagrozīšana reģistrācijas vai pārbaudes laikā.

Jebkuri KYC vai AML prasību pārkāpumi var izraisīt tūlītēju un proporcionālu platformas rīcību pret attiecīgo kontu. Atkarībā no pārkāpuma rakstura un smaguma var tikt piemēroti šādi pasākumi: pagaidu vai pastāvīga konta apturēšana, ar aizdomīgām darbībām saistīto līdzekļu iesaldēšana vai konfiskācija, likmju vai laimesto anulēšana, kā arī ziņošana kompetentajām valsts iestādēm, ja to paredz tiesiskais regulējums.

Katrs konta turētājs ir atbildīgs par precīzu un aktuālu personas datu sniegšanu reģistrācijas un konta uzturēšanas laikā. Pārbaudes procedūras ir jāizpilda savlaicīgi pēc tam, kad ir saņemts platformas pieprasījums, un kavēšanās var ierobežot konta funkcionalitāti. Ja tiek pieprasīti papildu dokumenti, lietotājam ir pienākums tos iesniegt norādītajā termiņā un pilnā apjomā. Lietotāji drīkst izmantot tikai tos maksājumu instrumentus, kuru likumīgie īpašnieki viņi ir, un nav pieļaujama trešo personu kontu vai kartes izmantošana. Ja lietotājs konstatē aizdomīgu darbību savā kontā vai platformā, par to ir nekavējoties jāinformē VOX Casino atbalsta dienests.

VOX Casino nodrošina taisnīgas spēles vidi un pilnīgu caurskatāmību, lai aizsargātu lietotājus un uzturētu drošu platformu. Šādi principi veido darbības pamatu:

• Atbilstība KYC un AML standartiem saskaņā ar Latvijas tiesiskajām prasībām;
• Lietotāju personas datu konfidencialitātes un aizsardzības nodrošināšana;
• Pastāvīga aizdomīgas aktivitātes uzraudzība visā platformā;
• Manipulāciju un negodīgas rīcības novēršana visos spēļu veidos;
• Atbalsts lietotājiem jautājumos par drošību un atbildīgu spēli;
• Kopīga atbildība starp platformu un tās lietotājiem par vides drošību;
• Vienlīdzīgu nosacījumu garantēšana visiem konta turētājiem bez izņēmuma.